Jak efektivně porovnat finanční produkty?

Úvod > Finanční poradenství > Jak efektivně porovnat finanční produkty?

0 hlasů

06. květen 2011, Vasiporadci.cz

4 krát přečteno

Finančních ústavů a produktů je v dnešní době na trhu tolik, že se v nich obyčejný smrtelník jen těžko může orientovat – od spořicích účtů, přes všechna možná pojištění, připojištění a produkty dotované státem, až po různé způsoby investování. Jak ale zkombinovat všechny tyto produkty do efektivního portfolia? Chcete získat maximum ze státních dotací a dosáhnout na co největší daňové úlevy?

Peníze, stejně jako vše v našem životě, potřebují pravidelnou péči. Pokud se jim jí nedostává, může to způsobit celou řadu problémů, při neuváženém zadlužování dokonce i k velmi nepříjemným exekucím. Drtivá většina Čechů se v dnešní době ale velmi těžko orientuje ve finančním světě, což dokazují jednak průzkumy finanční gramotnosti, rozložení prostředků mezi finanční produkty ve srovnání s vyspělými zeměmi a v neposlední řadě také každoroční smutně rostoucí počet exekucí.

Zabavování majetku je extrémním případem, ale co zbytek obyvatel, kteří jsou schopni spravovat svůj příjem sice bez dluhů, ale přesto s pocitem určité nespokojenosti? I kdybyste se ale orientovali v základech finanční gramotnosti a věděli, co od různých produktů můžete čekat, pořád před vámi bude džungle finančních ústavů s podobnými produkty, každý s odlišnými podmínkami, a tedy i okolnostmi, za kterých je nejvýhodnější si takový produkt sjednat. Mnoho lidí tak místo náročného neustálého sebevzdělávání volí jednoduší cestu – konzultují své možnosti s finančním poradcem.

Jako finanční poradce se dnes může označit v podstatě kdokoli, protože tato oblast není nijak striktně právně regulovaná. Finančním poradcem může být člověk, který pracuje pouze pro jednu banku a nabízí tak jen její produkty, stejně jako zástupce poradenské společnosti, která zastupuje široké spektrum finančních institucí, nebo naprosto nezávislý profesionál. Otázkou ale zůstává, jak nalézt kvalitního, zkušeného a odpovědného finančního poradce?

Se zajímavým řešením přichází do světa finančního poradenství portál vasiporadci.cz, který přináší celou řadu výhod jak pro klienty, tak i pro poradce. Celé to funguje jednoduše – klient se zaregistruje, zadá zdarma svou poptávku po finančním produktu (pojištění, hypotéka, dlouhodobý finanční plán) a ta je rozeslána poradcům v okolí jeho bydliště. Klient má poté možnost prohlédnout si nabídky a profily jednotlivých poradců. Vybranému poradci potom zašle své kontaktní údaje. Celý projekt je stále ve vývoji, ale již dnes se dá říci, že o poptávku zde není ani zdaleka nouze.

Výhodou pro poradce je, kromě jednoduchosti, také několik dosud netradičních skutečností. Finanční poradenství totiž zahrnuje mimo samotných schůzek s klienty i další činnosti – pro finančního poradce je naprosto stěžejní zejména schopnost vyhledávat a získávat nové klienty. Portál vasiporadci.cz tak vlastně otáčí tuto náročnou činnost úplně naruby a poradcům „servíruje“ poptávku po jejich službách bez nutnosti náročného obvolávání potenciálních klientů. Tato služba se tak stává jedinečným zdrojem klientů, kteří navíc mají představu o tom, co chtějí. V současné době je limit zde působících poradců nastaven na 1000, přičemž správci portálu intenzivně pracují na možnostech zpětné vazby od klientů. Toto bude s rostoucím počtem klientů do budoucna asi nejzajímavější funkcí pro obě strany – přece jen kladné reference jsou výbornou vizitkou pro poradce a zároveň i skvělým vodítkem pro klienty, kteří se s poradcem chtějí setkat.